提供收款二维码兼职收款就能赚钱当心涉嫌洗钱

90后、00后参与“跑分”

接入跑分平台后，收取赌资的收款方并非网赌平台，而是真实的个人用户。每当赌客支付一笔赌资时，他的钱经过微信或支付宝二维码扫码进入了该个人用户的资金账户，该用户再通过网银将这笔资金转交给“跑分”平台，跑分平台通过无数个个人账户的资金“倒手”，最后再将赌资转给网赌平台。

如此一来，网赌平台从赌客处收取的赌资就巧妙“洗白”成为了赌客和普通个人用户之间的C2C资金转移。 记者发现，跑分平台所对接的“上家”不止网赌平台，网络色情甚至网络诈骗都有可能接入跑分平台。

7月30日，记者在一个由跑分“从业者”组成的微信群中看到有群友直接表示，“我就是做网络诈骗的，要不你跟我做算了。”

根据扬子晚报的报道，今年5月，曾有犯罪嫌疑人以购买电力设备需要回扣为由，采取淘宝线上下单、线下交易的方式，诈骗了7890元。

警方接到报案后通过研判，发现该笔诈骗款项的收款账号与另外三个账户有巨大资金流动，且流动频繁。警方将其抓捕到案后发现，这四个账户的持有人平均年龄仅18岁，他们将自己的微信收款二维码给上线收款，再将钱转到上线提供的银行卡上，获取提成。案发至今，已经帮助上线犯罪嫌疑人洗钱数十万元。

根据广东省公安厅公布的内容，查获的跑分平台团伙的跑分APP兼职会员2150余人中，有1440余人为90后和00后。

“跑”一万元提成120元

记者卧底一家跑分平台发现，对于灰黑产推送至跑分平台代收的充值信息，跑分平台采取与网约车和外卖相似的抢单机制，将这些充值信息上传至平台，而从事跑分的普通用户可以通过抢单来完成这笔交易。

根据巅峰平台的规则，注册其平台的“会员”每跑1万元金额的单将可以获得120元的收益。而晚上佣金将加成0.2%，也就是每跑1万元的资金收益会增至140元。此外，用户如果每晚跑的数量超过30单，“导师”还会予以额外奖励。

记者在跑分“同事群”内发现，有人一晚跑了49笔订单，共计收款5.09万元。照此计算，该“跑”分者一晚上的收益达到了712.6元。

平台可能跑路，还有被诈骗、信息泄露风险

想通过“跑分”赚钱并没有看上去那样简单。

用户若想参与跑分，必须在跑分平台绑定自己真实姓名的银行卡，并上传自己的微信或支付宝二维码，每晚抢单后，将抢到的资金如实记录，并使用网银转账方式转账给跑分平台，再由跑分平台转给灰黑产从业者。为了保证用户不“携款潜逃”，跑分平台要求抢单者先向平台充值一定数量的“押金”，抢单者的押金越多，能够抢到大单的几率也就越高。而抢单的最高金额不能超过这笔押金，抢单者只有抢到一定数量的单后才能退款离场。

这也增加了平台跑路后，跑分者的风险。

7月28日，有跑分者称，其已经向平台里充值了5万元资金，最近需要用钱但“无法取出”。“平台要求我再抢2.5万元‘任务金’才能提现”。

同时，大型跑分平台均需要填写详细的个人信息注册，其中包括银行卡账号、邮箱、身份证号、手机号码等。有媒体称，这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪设想，可能被推销电话、诈骗电话、垃圾邮件骚扰，还可能面临账户密码被盗，甚至仿冒用户的身份进行贷款。

但为何仍有许多用户对做跑分趋之若鹜？有专家表示，“从事跑分业务的大多数是底层人员，为了百分之一点几的利润不惜投入一切。”记者在一个跑分交流群中发现，大多数跑分的拥趸认为“富贵险中求，平稳赚不来大钱”。

警方提醒：“跑分”涉嫌洗钱，可能判刑

警方提醒广大群众，部分利用微信、支付宝收款二维码等进行“跑分”兼职项目，背后实质为帮助赌博等黑灰产团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担经济损失风险和相应法律责任。

“这属于第四方支付的一种。”董蕾表示，“在结算媒介中，行业俗称第一方支付指实物、货币支付；第二方是银行类清算、结算机构；第三方是获得政府发放支付业务许可证的机构。而第四方支付指未获得国家许可，依托第二方、第三方支付能力和接口，通过技术手段整合搭建的非法结算平台。”

在其看来，第四方支付这两年发展很快，“其实它们非常专业，专业到什么程度？至少要懂三点，第一懂网络黑产，知道赌博、色情、诈骗的钱怎么收；第二要懂支付，要知道市面上好用又便宜的收款通道在哪里；第三要懂技术，自己开发网站或者APP，进行自动化实时结算，通过这么多年的发展，他们非常专业化。”

《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称，根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

对于此类非法资金支付结算带给监管机构的困扰，董蕾认为这已经是“过去时”。他表示，为解决个人二维码非法结算问题，互联网公司倾向于用技术来解决问题。“我们总结正常用户的交易特征，通过机器学习的方式来识别出可疑交易，在第一时间发现和有效阻止，根据账号违规程度采取限制收款、冻结等措施，情节严重并涉及违法犯罪的，将移交司法机关。”

来源：禹州融媒，新京报，综合自网络

张晓白说：

有一些找兼职的朋友问过我，那些利用二维码为别人收钱的跑分平台，靠不靠谱。第一次听说这种平台时，我就联想到了网彩诈骗中的收款码，果然就有跑分平台被抓了。

电信诈骗中，诈骗团伙为了避免和受害人之间的直接资金往来，往往借助正常的自然人的收款码收款，然后转给他们指定账户，以此方法洗钱。极大增加了警方破案的工作量。

不管是支付宝还是微信，都会针对这些异常收款进行机器识别，为了几百的提成，如果被机器人抓到，提交给公安机关，那就得不偿失了！

关于网络上的兼职，简直多的数不清楚。张晓白也经常留意一些，但是时间长了之后，发现一个规律，网络上的兼职基本分为以下几种类型：

1、需要你具备以下比较专业的技能，比如会做平面设计，会写作，会某种特殊技能。

2、付出的很多，收获很小。一天可能几块，十几块的收益。

3、给你上课，比如各种创业培训，自媒体培训，微商培训，基本都是收钱之后，你也赚不到钱，因为红利期已经过去了，否则他们干嘛转行做培训呢？

4、更多的所谓兼职，是瞄准你的钱包，收会员费，或者押金之类的，或者要你投钱，反正不会退给你。这种一般是诈骗或者传销性质。

5、涉嫌违法或者严重违法的，对参与者没什么要求，只要是个人就行。类似于跑分，网彩代理，拉人头，甚至是当“车手”（帮电诈组织取钱，跑分其实相当于网络“车手”）

凡是遇到那种对参与者没有什么要求的兼职，如果是个人就可以做，看起来还很赚钱的，要么就是瞄准你的钱包的，或者直接让你做违法的事情，可能有命赚，没命花。